Com características muito similares as de um fundo de investimento tradicional, um Fundo Exclusivo pode ser uma excelente ferramenta no planejamento de grandes investidores.
Seria interessante se reunir com o gestor e equipe de um fundo de investimento para entender suas visões e discutir as melhores alternativas para alcançar seus objetivos pessoais de uma maneira completamente personalizada?
Pois é exatamente isso que um Fundo Exclusivo possibilita - acesso completo à estrutura de uma gestora de investimentos, tornando muito mais cômodo ao cotista o controle de sua carteira. Os relatórios enviados pelo fundo são totalmente personalizados, para que o investidor alinhe desempenho junto aos seus interesses.
Outra vantagem é a blindagem patrimonial, pois o patrimônio investido é desvinculado de uma pessoa física. Dessa forma, caso haja algum problema financeiro ou legal com o investidor pessoa física, seu capital não será afetado, pois ele não estará associado ao seu CPF. Este mesmo exemplo estende-se para donos de negócios ou sócios de empresas que possuem algum problema e gostariam de descorrelacionar da companhia os investimentos que possuem.
Também é um ótimo instrumento no Planejamento Sucessório e Tributário, pois as cotas do fundo podem ser doadas ou transferidas aos herdeiros. Além disso, suas movimentações internas não sofrem incidência de IR em caso de um fundo fechado. Ou seja, o capital pode ser alocado de um ativo para outro sem que haja custos adicionais.
E os custos de tudo isso?
De fato, uma estrutura dessa tem altos custos. Por isso acaba tornando-se viável para um Investidor Profissional, cuja carteira de investimentos deve conter ao menos 10 milhões de reais. Uma alternativa pode ser a junção de investidores/familiares/sócios para acumularem juntos essa quantia.
Portanto, mesmo nesse cenário faz-se necessária uma análise completa das expectativas e necessidades do investidor, para que consiga alcançar as melhores alternativas possíveis. Quer entender melhor o funcionamento disso na prática? Então entre em contato conosco e saiba como ter acesso ao Fundo Exclusivo.
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